Основные схемы мошенничества в бизнесе

Ежегодно с внешним корпоративным мошенничеством сталкиваются более 55% компаний, работающих в России и странах СНГ. При этом наиболее уязвимыми становятся крупные предприятия, численность которых превышает 1000 сотрудников — на их долю приходится 73% всех случаев.

Так какие признаки могут указывать на мошенников? Как понять, что компания столкнулась с обманом?

Компания существует менее года.
За последний год фирма сменила руководство или сферу деятельности.
Отсутствие квалифицированных исполнителей для выполнения заказа.
Высокое количество исков, поданных против компании.
Партнёр — посредник, а не прямой исполнитель или поставщик.
Компания не обладает нужными ресурсами для выполнения обязательств.
Несоответствие условий договора и устных договорённостей.
Приостановленные расчёты на банковских счетах компании.
Отсутствие прав на имущество, необходимое для выполнения обязательств.
Директор избегает личных встреч.

Самое главное правило — тщательно проверяйте каждого потенциального партнёра и обязательно заключайте договор.

Каковы основные схемы мошенничества, используемые в бизнесе?

Одна из распространённых схем, аналогичная обману физических лиц, — игра на страхе утраты финансов. Мошенники, представляясь сотрудниками спецслужб или правоохранительных органов, сообщают, что счета компании под угрозой, и предлагают «спасти» средства, переведя их на безопасный счёт. Другая версия схемы предполагает, что злоумышленники якобы пытаются взять кредит от имени компании, и для предотвращения этого нужно срочно подать заявку на кредит самому.

Тревожные признаки этой схемы:

Вас торопят, не давая возможности осмыслить ситуацию.
Запрещают обращаться к другим лицам, ссылаясь на секретную операцию.

Как действовать:

Немедленно прекратить разговор.
Связаться с вашим банком.
Проверить через госуслуги, не оформлены ли на вас кредиты.

Другая схема — это предложения банковских услуг на слишком выгодных условиях, за которыми скрываются мошенники, желающие получить доступ к счётам компании.

Тревожные признаки:

Просят предоставить код из SMS.
Направляют ссылки для перехода.

Как действовать:

Прекратить общение.
Сообщить о попытке мошенничества в банк и полицию.

Также существует схема с фиктивными конкурсами и тендерами, где под предлогом участия требуют оплатить сертификацию по заниженной цене.

Тревожные признаки:

Письмо отправлено с личной, а не корпоративной почты. 
Запрашивают деньги за прохождение тендера.

Как действовать:

Проверить информацию о тендере в официальных источниках.
Использовать бесплатные сервисы для проверки контрагентов.

Наконец, существует практика, когда поддельные компании просят аванс за выгодную сделку, а затем исчезают.

Тревожным признаком может быть то, что компания недавно создана.

Как действовать:

Проверить фирму через интернет.
Заключать договоры через электронную систему документооборота.
Изучить отзывы в сети, обращая внимание на ИНН компании